Политика AML/KYC обменной платформы ICESATOSHI.com

«Меры против отмывания средств» (AML) и политика «Знай своего клиента» (KYC) (далее – «Политика AML/KYC») направлены на недопущение легализации денег, снижение опасности, связанной с участием организации в любых противозаконных действиях.

Виртуальный сервис, являющийся онлайн-ресурсом сложной структуры, позволяющий производить обмен виртуальной валюты различных государств мира. Сервис ICESATOSHI.com полностью соответствует политике AML/KYC, не допускающей действия по преступной легализации денег и распространению терроризма, исключает участие в незаконных операциях. 

Цель Сервиса – предоставить услуги на высшем уровне своим пользователям с одновременным выявлением и ликвидацией потенциальных опасностей, связанных с легализацией финансов. Положения AML/KYC – эффективное средство для стабилизации работы сферы криптовалют, упрочнения доверительных отношений между взаимодействующими сторонами.

Политика AML/KYC включает такие пункты:

• работник, который ведет контроль и наблюдение;
• оценка потенциальных опасностей;
• схемы, проверяющие личность;
• контроль над проведением операций.   

Работник, который ведет контроль и наблюдение

Компания наделяет полномочиями работника по поводу того, чтобы осуществлять контроль и наблюдение за соблюдением установленных требований. Его обязанности: 

• заниматься сбором идентифицирующей информации о пользователях;
• заниматься разработкой и обновлением правил политики внутри организации и последовательности действий по рассмотрению, представлению и хранению необходимых отчетных документов, записей, что определено в действующих правилах и стандартах;
• производить мониторинг проводимых операций, расследовать выявленные отклонения от стандартной деятельности;
• реализовывать методики, используемые для управления записями, с целью удобного хранения и извлечения документов и файлов;  
• периодически проводить обновление системы оценки возможных опасностей;
• по требованию уполномоченных органов предъявлять данные, соответствующие нормативным документам и праву.

Работник, который ведет контроль и наблюдение, сотрудничает со специальными отделами, работающими в сфере противодействия легализации денежных средств и распространению бандитизма, а также другой незаконной деятельности. 

Оценка потенциальных опасностей

Согласно требованиям межгосударственного уровня, организация принимает определенный механизм, направленный на недопущение легализации денежных средств и распространения бандитизма. Оценка возможных опасностей – составная часть механизма, применяя который компания обеспечивает сопоставимость мероприятий, направленных на недопущение и уменьшение последствий по легализации денежных средств и обнаруженных опасностей. В таком случае происходит распределение ресурсов, зависящее от степени их важности: большей опасности уделяется больше внимания.

Схемы, проверяющие личность

Сервис придерживается правового порядка той страны, где находится компания. Для клиентов сервиса обязательно завершение двухэтапного процесса проверки. Первый этап – проверка электронного адреса пользователя. Второй этап – проверка личности и адреса пользователя. Для реализации данной операции, согласно Политике AML/KYC, пользователь должен предоставить:

1. Подтверждающий личность документ, содержащий серию, имя и фамилию, дату рождения, фотоснимок. Он должен быть действительным, надежным, независимым. По выбору пользователя могут быть предоставлены:

• гражданский паспорт;
• иностранный паспорт;
• водительское удостоверение.

Важный нюанс: документы могут приниматься как удостоверяющие личность в том случае, когда содержащаяся в них информация имеет латинскую транслитерацию.

2. Документ, подтверждающий факт проживания по указанному адресу последние три месяца. В таком случае клиент может его выбрать из следующего перечня:

• заверенное соглашение об аренде или выписка из банковского учреждения;
• счета на оплату электроэнергии/коммунальных услуг;
• декларация об уплате налогов;
• другие документы, содержащие реальный адрес, по которому проживает гражданин последние три месяца.

Важный нюанс: документы принимаются как подтверждающие адрес, если указанная в них информация имеет латинскую транслитерацию.

3. Селфи самого пользователя, держащего бумагу с надписью «Сервис» и датой.

Компания осуществит определенные шаги для подтверждения истинности предоставленных пользователем данных. С этой целью применяются законные методы с двойной проверкой информации. Компания имеет право отказать в услуге при возникновении подозрений в отношении личности пользователя.

Проверку личности пользователя компания проводит непрерывно, особенно при наличии подозрений в незаконной деятельности. В таком случае компания вполне законно может запрашивать обновленные данные повторно.

Все данные, идентифицирующие личность пользователя, собираются, хранятся, передаются и защищаются на основании Политики конфиденциальности, принятой в организации.

Если компания не может проверить истинность информации по причине ее непредоставления пользователем, то она вправе отказать в регистрации на сайте и прервать дальнейшее сотрудничество. Это включает случаи, при которых действия пользователя могут отрицательно влиять на работу компании из-за их неправомочности либо нарушения важных правил, характерных для сферы функционирования, а также случаев, при которых личность подверглась санкциям одной из государств мира.   

Периодически возможен отказ со стороны компании в сотрудничестве пользователям по рекомендациям ФАТФ «Юрисдикции с высокой степенью опасности и иные юрисдикции, подлежащие контролю» и нашей программы по управлению потенциальными опасностями. В случае невозможности предоставлять свои услуги компания предварительно уведомит об этом.

Контроль над проведением операций

Компания получает необходимую информацию о пользователях путем проверки их личности и анализа деятельности (транзакционные модели). Потенциальные опасности оцениваются путем анализа данных. С этой целью выполняется большой список задач по контролю над выполнением определенных требований, включающих сбор и обработку информации, ведение документации, расследование подозрительных транзакций, составление отчетности. Функции системы:

1. Постоянная проверка пользователей с учетом агрегированных переводов относительно конкретных точек данных, рассылка внутренних коммуникаций, заполнение определенных отчетных документов, проведение расследований.
2. Управление всеми документами.

Политика AML/KYC оставляет за собой право анализировать все полученные от пользователей сведения, мониторить проводимые ими операции, поэтому в компетенцию компании входят:

• Контроль процедуры передачи сообщения о действиях клиента, вызывающих подозрения, в специальные структуры сотрудником, соблюдающим политику организации.
• Возможность требовать предоставления дополнительных документов при подозрении на незаконность действий.
• Право на то, чтобы приостановить или временно заблокировать операции пользователя при подозрении в проведении им незаконных транзакций. 

Это далеко не весь перечень.

Регистрация на ресурсе означает ваше согласие соблюдать все требования, предъявленные Политикой AML/KYC, без исключений. Следование Политике AML/KYC – основная часть условий, согласно которым компания пользуется ресурсом. Вы обязаны перед регистрацией на Сервисе дать свое согласие.